一、理財觀念測試
計劃是根據人的願望訂的，在落實的過程中同樣靠人的參與。每個人對於金錢的態度會直接表現在對於金錢的處理和參與金融事物的熱心程度上。大家都知道猶太民族是世界上最會理財的民族，這是和他們的理財觀分不開的。他們認為“金錢，可以打開所有的門”、“讚美有錢的人不是讚美他的人，而是讚美他的錢”等等，所以他們絕不放過任何一個擴大自己財富的機會。我們可以看到：愛財的人總是很關心錢，對金融事物很敏感，因而賺錢的機會也較多。
下麵，我們對你的“理財觀”做一個測試。隻要你回答以下的18道題，很快就會知道自己對待金錢的態度。每道題的答案隻有3種：是(√)、否(X)和不知道(?),答案因人而異，並沒有標準答案，下麵請根據你自己的情況在“√”、“×”和"?"中選擇一個填入括號中。
( )1.你是不是設定好了個人和家庭的理財目標?
( )2.你平時在家裏管錢嗎?
( )3.你了解你的財務情況嗎?
( )4.你經常管理你的資產嗎?
( )5.你進行了智力投資嗎?
( )6.你經常注意有關理財的信息嗎?
( )7.你會為了100元錢去儲蓄嗎?
( )8.你經常入不敷出嗎?
( )9.你知道你的投資風險有多大嗎?
( )10.你會分散你的投資嗎?
( )11.你覺得你和家人的壽險保額夠嗎?
( )12.你是不是自己報稅?
( )13.你會不會節稅?
( )14.你有沒有舒舒服服的退休計劃?
( )15.對於小孩將來的教育費用，你有沒有預先做出準備?
( )16.你能區分消費與儲蓄嗎?
( )17.你覺得你的遺產安排妥當嗎?
( )18.整體而言，你對你的投資滿意嗎?
解說：
在你的答案中，答“x”和“?”的數目如果是9～18個，表示你對金錢漠不關心，有必要學會好好理財；如果是4~8個，表示你對金錢有一定程度的關心，但需要更進一步；如果是0~3個，表示你很關心你的家庭財務狀況，很好，請繼續保持。