製定理財規劃的目的就是為了解決當下的某一個人生目標，例如購置房產、購入代步車，或者為後代的出生做好準備、為以後的退休生活提供保障等，因此，在做理財決策之前，首先要懂得尋找財富管理的當下之急。
◎通過科學的方法找到理財的當下之急是成功理財的第一步
如果說具備理財意識是財富管理的起點，那麽，尋找財富管理的當下之急就是向理財邁出的第一步。根據現在的財務狀況、未來預期收支狀況，以及風險承受能力、風險偏好等，通過科學的方法，找到財富管理的當下之急，並進行資產的合理安排，運用財富，實現管理財富以及幸福生活的目標。
每一個人都將麵臨婚姻的到來，婚姻對於人生狀態的改變比任何知識都要大。因此，可以從一個準備結婚的理財者的角度，探尋進行財富管理的當下之急。
小李與女友準備在過年時結束長達5年的愛情長跑，步入婚姻的殿堂。小李的父母為他負擔了全部的婚禮籌備費用，還送了他一套150平米的房子。
眼下，小李焦慮的是，工作一年來存下來的5萬塊錢存款該怎麽分配。小李先給女友一場相對體麵的婚禮，以及一場浪漫的蜜月旅行，還想為女友購置一枚鑽戒，但是，毫無疑問，這三者不可兼得，選擇了其中一項，就意味著必須舍棄另外兩項。而父母為他買房已經花光了大半積蓄，小李不好意思再向父母伸手。
最終，小李找到理財專家，希望得到一些建議。理財專家分析，在目前的婚禮市場，花費一到兩萬之間，就可以得到一場較好的婚禮。至於蜜月旅行，可以選擇較近的東南亞海島旅遊，例如巴厘島、普吉島等，1萬塊的花費就比較適中了。
至於鑽戒，沒有必要一味追求1克拉不可，應該根據實際情況選擇規格尺寸，隻要挑選女友喜愛的款式和造型，切工優良、色澤明亮的0.8克拉鑽石也是不錯的選擇。