猶太人的理財能力與其發財的本領一樣值得稱道，他們始終能做到的一點是：收多少，支多少，心裏要有數；賺多少，虧多少，腦子要常計算。正因為對手裏的錢、別人的錢和可能賺、可能賠的錢都能計算清楚、心裏有數，猶太人才會做到吃小虧占大便宜。
1.製定全麵的理財計劃
猶太人的理財規劃是為了達成個人目標所做的一種財務管理，主要項目包括以下幾種：
（1）現金流量管理與預算；
（2）風險管理與保險；
（3）稅；
（4）投資；
（5）退休；
（6）遺產規劃。
以上各項目都會互相影響，因而一個完整的財務規劃必須結合這六個項目考慮。
比如，人壽保險上的錢就不能拿來作為退休金用。理財規劃幫助你根據事情的輕重緩急決定金錢的運用方式。理財規劃就像旅行，你首先要知道自己想去哪裏，並按既定規劃，以最順利的方式到達目的地。
大部分人在做理財規劃時，並非考慮全盤的情況。有一個理財規劃專家說，他的客戶通常來找他“治療一個特定的毛病”，像要存多少錢以備退休之用，如何買房，做哪一類的投資可兼顧成長與安全等。
然而，如同身體的健康要靠適當均衡的飲食、運動及良好的物質與精神環境，定期的健康檢查來配合一樣，財務上的健康也需要你對這六個項目的規劃投注心力。你的資源如何分配到每個項目中，取決於你的年齡、目標、生活方式、風險忍受程度、收入、財產以及個人欲望，理財的目的就在於將可用的資金導入那些最迫切需要的項目中，如此一來，你可以獲得財務上的安全感，而且這個感覺是有事實依據的。
隨著專業能力的改善，越來越多的人請理財規劃專家幫忙。同時，低廉的電腦硬件與容易使用的軟件，也使許多現在隻有財務顧問使用的技術得以普及，因此，你將可以輕易地執行財務計劃中機械性的計算部分。