許多小微企業老板並不怎麽擅長外部融資，有的甚至根本沒概念；再加上需要融資時，一般都是企業焦頭爛額時，“病急亂投醫”也就考慮不了太多。這兩種因素加起來，就造成了巨大的融資風險。在這其中，找對融資顧問很重要。
融資顧問這個行當，原本是為風險投資和金融機構服務的，專門為它們搜集、提供企業材料。由於他們涉及的都是融資對象的核心機密，所以總是躲在幕後操作，不願意被別人宣傳，全社會對融資顧問了解很少，所以這裏多說幾句。
融資顧問的職責是精心挑選合適的出資人，全過程幫助融資企業進行融資。可是在許多小微企業看來，融資好像是一件很簡單的事，隻要企業和投資方“對上眼”就行了，根本用不著融資顧問，或者說融資顧問的作用有限，不值得浪費這個錢。不用說，這種觀點是錯誤的。與自己尋找出資人相比，一個好的融資顧問不但會讓你省心省力，而且還會有的放矢，更快、更節省地找到對方，既幫你把關，又能和投資商進行更順暢的溝通，提高融資成功率。
換個角度看，小微企業如果要吸引風險投資資金，風險投資又憑什麽把錢給你呢？很重要的依據，就是融資顧問提供的報告和建議。
那麽，融資顧問是怎麽開展工作的呢？要知道，在融資顧問麵前，不同企業的行業、發展階段不一樣，每個企業老板的秉性、實力也相差懸殊，這方麵他們看得多了，但融資顧問有他們自己的一套考察方法。
一般來說，如果遇到的是發展初期的企業，融資顧問最看重的是老板的為人。因為公司還沒有成型，更沒有成熟，沒有多少業績可談，但老板的為人在那裏擺著，“江山易改，秉性難移”，這個公司的發展前途多少可以從老板的為人處事中看出來。隻要也隻有這個老板能夠讓投資公司放心，才會進一步去研究這家企業的商業計劃是什麽，才談得上確定是否值得投資。