卻說孫大聖與八戒、沙僧辭陳老來至河邊，道：“兄弟，你兩個議定，那一個先下水。”八戒道：“哥嗬，我兩個手段不見怎的，還得你先下水。”行者道：“不瞞賢弟說，若是山裏妖精，全不用你們費力；水中之事，我去不得。就是下海行江，我須要撚著避水訣，或者變化甚麽魚蟹之形，才去得；若是那般撚訣，卻輪不得鐵棒，使不得神通，打不得妖怪。我久知你兩個乃慣水之人，所以要你兩個下去。”沙僧道：“哥嗬，小弟雖是去得，但不知水底如何。我等大家都去。哥哥變作甚麽模樣；或是我馱著你，分開水道，尋著妖聖的巢穴，你先進去打聽打聽。若是師父不曾傷損，還在那邊，我們好努力征討；假若不是這怪弄法，或者淹殺師父，或者被妖吃了，我等不須苦求，早早的別尋道路何如？”行者道：“賢弟說得有理，你們那個馱我？”八戒暗喜道：“這猴子不知捉弄了我多少，今番原來不會水，等老豬馱他，也捉弄他捉弄！”呆子笑嘻嘻的叫道：“哥哥，我馱你。”行者就知有意，卻便將計就計道：“是，也好，你比悟淨還有些膂力。”八戒就背著他。
沙僧剖開水路，弟兄們同入通天河內。向水底下行有百十裏遠近，那呆子要捉弄行者。行者隨即拔下一根毫毛，變做假身，伏在八戒背上，真身變作一個豬虱子，緊緊的貼在他耳朵裏。八戒正行，忽然打個躘踵，得故子[1]把行者往前一摜，撲的跌了一跤。原來那個假身本是毫毛變的，卻就飄起去，無影無形。沙僧道：“二哥，你是怎麽說？不好生走路，就跌在泥裏便也罷了，卻把大哥不知跌在那裏去了！”八戒道：“那猴子不禁跌，一跌就跌化了。兄弟，莫管他死活，我和你且去尋師父去。”沙僧道：“不好，還得他來。他雖水性不知，他比我們乖巧。若無他來，我不與你去。”行者在八戒耳朵裏，忍不住高叫道：“悟淨！老孫在這裏也。”沙僧聽得，笑道：“罷了！這呆子是死了！你怎麽就敢捉弄他！如今弄得聞聲不見麵，卻怎是好？”八戒慌得跪在泥裏磕頭道：“哥哥，是我不是了。待救了師父，上岸陪禮。你在那裏做聲？就影[2]殺我也！你請現原身出來。我馱著你，再不敢衝撞你了。”行者道：“是你還馱著我哩。我不弄你。你快走！快走！”那呆子絮絮叨叨，隻管念誦著陪禮，爬起來與沙僧又進。