前些天，一則“為一雙腿投百萬保險費”的新聞吸引了無數人的眼球。事情是這樣的，美國一位模特為自己美麗、修長的雙腿投了份巨額保險，因為“腿”幾乎是她財富的唯一來源，她這麽做，正是想在遇到不可預測的變故，或是在因衰老被市場淘汰之後，仍然能通過保險得到不菲的收入。
這著實令許多少女讚許豔羨，不過羨慕歸羨慕，即便普通女孩也有美麗、修長的雙腿，想擁有這樣的投資計劃也是可望而不可即的。
為什麽呢？因為普通人的腿不會產生和模特一樣的經濟效益，所以在投資上自然也不會有必然回報。不過，不能采取完全一樣的投資方式，不代表普通女孩就不能擁有令人羨慕的、專屬於自己的理財方法。
就像大海裏的大魚和小魚，大魚處在食物鏈頂端，小魚隻有被吃的命運。但是等大魚死後，它的屍體可就成了小魚的美餐。其實，理財方式也一樣，沒有強大與弱小、好與不好之分，關鍵是自己的實際條件更適合哪種理財方式。
哈佛商學院的佩若德教授就指出：“投資者持有什麽樣的投資理念，是由其思想、性格、閱曆及學識所決定的。投資決策很重要的一點就是，找到適合自己的投資理念。”
以不同年齡層的女性理財方式調查為例：
20—25歲的新入職女孩，這時她們除了要做好基本的儲蓄和定期定額投資之外，更要拿出一部分錢來投資自己的能力和人脈，這樣既能達到讓“錢生錢”的目的，還能輕鬆擺脫“月光族”的困擾。
對於25—30歲的女性來說，步入二人世界甚至已生兒育女，生活規劃就變得更為重要。這時的理財，不僅要考慮房貸、車貸、醫療，子女教育基金、重大疾病保險也都要考慮在內了。
而女性到了40歲左右，則要把子女的成家基金和自身的養老費用安排妥當，這樣不僅可以做兒女的堅強後盾，更主要的是，在晚年時不會給子女帶來過重的負擔。