前文鐵笛子走後，薑、萬二人先聽棘門三俠命人送信，說半夜有人來訪，忙即趕回玉泉崖。夜飯之後正在崖頂賞月，忽然發現有人由洞中逃出，另有一老人隔崖發話，甚是狂傲，後被棘門三俠引走，不知去向。女俠萬芳往追白衣少女，兩三個照麵打成相識，才知那是父女三人，昔年江湖上有名怪俠，先稱賽葛鷹俠道神偷，後稱無形叟的林颼，同來白衣少年是他二女賽飛瓊林玉巒，和第三愛女小公孫林玉男。和癩和尚見麵之後，問知棘門三俠恐其為了幫助兩個故人之子去與賊黨合流，故意戲弄，將他銀錢愉走，引來洞中吃上一頓，再行引走等情，心雖有氣，無奈對方嘻皮笑臉，已賠不是，仔細一想也就罷了。這時林颼已命乃女玉男去往張家，用昔年名震江湖的信符鐵手令命那兩個小賊明朝趕往悅來店相見。薑、萬二人追他父女不上，也各回洞安臥。
天明前，旺子和王妻唐文燕先後被水聲驚醒，才知山洪暴發，水災已成，老少五人匆匆紮好木排，趕往山口，王老漢業已搭上許多鍋灶，蒸製救荒的食物，陸續命人派船送走。因沈鴻、樊茵、萬英、杜霜虹四俠聽悅來店主柳六說，似往天水趕去，鐵笛子遇到這樣大水理應趕回，也是渺無音信。老漢正和薑、萬二人商量，心中愁慮，先是張莊三家富豪的惡奴、教師人山看水，正在鋪中飲酒說笑，忽又來了一個頭挽抓髻、上插翠簪、身穿葛布短裝、下穿長統布襪、腳登藤鞋尚未濕透、麵容十分清秀的白須老人，眾人見他形跡可疑，背又微駝，先還當是昨日沈、樊諸俠與群賊動手時趕來解勸的駝背老怪物無形叟林颼，一問萬山和昨日旁觀諸人，均說此人形貌與無形叟好些不像。旺子因見來人可疑，早裝端菜，先走過去，和老人在說話，相隔頗遠，也未聽出說些什麽。薑飛正朝那人窺看，忽見對方朝他點頭微笑，旺子手伸背後又在連招，不禁心動，定睛一看，忽然醒悟。