卻說八戒馱著行者，在通天河裏走。走了一百裏之後，那呆子想要捉弄行者。行者就拔下一根毫毛，變成假身，趴在八戒後背上，真身變成一個豬虱子，緊緊貼在他耳朵裏。八戒正在走，突然故意一滑，把行者往前一摔，跌了一跤。假行者就掉了下來，當即飄走，無影無形。沙僧說：“二哥，你怎麽不好好走路，跌在泥裏也罷了，還把大哥丟了。”八戒說：“那猴子不禁跌，一跌就跌沒了。兄弟，不要管他死活，我們找師父去。”
行者在八戒耳朵裏，忍不住就高叫道：“悟淨，老孫在這裏。”沙僧聽了，笑說：“這呆子是死了，怎敢捉弄他。”八戒慌得跪在泥裏磕頭，說：“哥哥，是我不是，給你賠禮。你快現出原身來，我馱著你，再不敢衝撞你了。”行者說：“我在你身上呢，你快走，快走。”那呆子絮絮叨叨，說著賠禮的話，爬起來跟沙僧又往前走。
又走了百十裏，就見一座樓台，上寫“水黿之第”，一看就是妖怪的住處。行者說：“悟淨，這門裏外有水嗎？”八戒說沒有。行者就從八戒耳朵裏出來，搖身一變，變成個長腳蝦婆，跳著進到門裏。就見妖怪坐在上麵，兩邊都是水族。行者四處去找三藏，見見一個大肚蝦婆走來，行者跳到她麵前，說：“姆姆，大王要吃唐僧，唐僧在哪？”蝦婆說：“在宮後石匣裏。”行者一直找到宮後，果然有個石匣，於是叫說：師父在嗎？老孫來了。三藏在裏邊聽見，就說：“徒弟，救我呀。”行者說：“你放心，先等我抓了妖怪。”
於是行者跳著出到門外，現了原身，對八戒、沙僧說：“我先到水麵去，你們能抓住妖怪就抓，抓不住，就假裝打敗，引他出水，等我打他。”八戒、沙僧答應。於是行者撚著避水訣，鑽出波濤，去岸邊等候。