此間出了一樁令老蓮特別煩心的事，甚而影響到了他作畫的心情。事情的緣起是他剛到杭州時，應一個叫馬白生的朋友的請求，為朋友的朋友寫的一本小說《生綃剪》題寫了封麵。不久，一個叫盧子由的錢塘名醫讀到了這本小說，認為是在影射自己，見書封上有老蓮題簽，就認定是他做的，一定要老蓮說個明白。朋友戴茂齊從中說項，證明小說不是老蓮做的，這盧老爺竟像吃了石頭一般，認準了是老蓮在跟他過不去。逼迫不過，老蓮隻好自書一份《辯揭》，央原作者出來認領這部小說，也好讓盧子由老爺放過自己，免遭“粉身碎骨”：
具辨僧人悔遲族姓陳名洪綬謹告：
己醜秋暮，馬白生居士來向悔說，有一友欲刻一書，喚作《生綃剪》，要封麵。我曾將三字臨去把他。他說，合來失款，章老為我寫之。悔此時也不問是什麽書，見是馬白生拿來便寫去，誰知道是小說。還有玄鑒、諸子侄與沐、孔儀、紀南、仲辰居士同見“不問緣由，提筆便寫”這番光景。庚寅秋，盧子由老爺有書下問悔借小說一觀，悔並不曾得聞這書內有觸犯盧老爺一回，心裏想道，他見封麵是我寫的，就疑心是我做的，便老實說是馬白生拿來寫的。奉答蒙盧老爺又回書說，既不出悔手筆，需自出辯揭。悔即作書與戴茂齊，將老爺原書，都與他看。隨即走到茂老家說：盧老爺，悔的老兄弟、好朋友，並無一言兩語，有何仇恨？並不曾曉得履曆根由，不知何人所做。我恨不合為馬白生寫了這幾個字去，把我老相處這等周折。況我生平不曾捏造辭話、小說等項，又不忍壞了心術，折了壽算。況這一二個老兄弟且又無些兒參商。若果如此，必遭天譴。若要出揭，如何措辭，就央茂老去替我一辯。茂老說我即去辯，子翁他是明白的人。秋平也在那裏，便說也不須辯，難道看你手筆不出。便別散。路逢馬白生便埋怨說，是你要我寫了三個字，惹得盧老爺仇恨。白生說，我也不曾見此書。與秋平三人吃醉散去。悔因有周折，不問此書如何長、如何短，丟過一邊。後日去問茂老曾去辯否？茂老說，彼知你無此心腸，也不像你手筆。已後平風靜浪，過了五個月。今年春來數來攻擊，想來恨悔不出辯揭的緣故。悔今不得不哀鳴一語。近來悔要守佛門規矩，不得與人爭是非，受人欺侮，都是功夫。但見盧老爺平生護法，若把嗔作佛事，太多了。悔一粥飯老子，隻得將前後因由一一告訴。若有一句一字瞞心昧己，不但鬼神在上，諸居士們也吃他笑了。稽首哀告縉紳老爺、春元相公、秀才相公、老爹大爺、阿太、阿爹、阿伯：諸位發出慈悲心來，招認一聲“《生綃剪》是我做的”，或者憐悔含冤負屈，免我粉骨碎身也未見得。正是救人一命，勝造七級浮屠。