一旦應收賬款已經形成，就應該在加強管理的同時，加大催款力度，盡可能降低資金被客戶占用而給企業帶來的壓力。催賬不是個簡單的事情，對於總經理而言，既要催回賬款，也要與客戶保持良好的關係，避免關係惡化，這其中也蘊含了很多的智慧和方法。以下技巧或許對總經理有所幫助。
1．區分客戶性質，催賬量體裁衣
企業的客戶由於性質不同，催賬時采用的策略也應有所不同。通常，企業的客戶可以分為三類：一是比較“體麵”需要“仰視”的單位，比如政府部門、事業單位、國有企業等；二是“合作夥伴”，通常是經營比較穩定、有長期往來的企業；三是結識不久的新朋友，比如初次合作或僅合作一兩次就欠了賬又不急於還款的客戶。
2．調整心態，堅定催欠信心
催欠難，這已經成為了公認的事實。擺正自己的心態更重要。首先，強調公司對欠款戶的支持以及付出的代價，確立優勢心態。其次，直截了當表明催賬目的，打消掉欠款戶任何拖、賴、推、躲的思想。不必擔心催收太緊會使對方不愉快，影響以後的關係。如果總是不進行催收，不僅永遠收不到欠款，而且也不可能保住以後的合作。客戶所欠貨款越多，支付越困難，越容易轉向別的公司進貨，所以加緊催收才是上策。
3．做好欠款的風險等級評估
結合應收賬款賬齡分析表，按照欠款預定的回收時間及回收的可能性，將貨款可以劃分為未收款、催收款、準呆賬、呆賬、死賬幾類。應當對不同類型的貨款，采取不同的催收方法，施以不同的催收力度。
4．做好催收欠款全麵策劃
應當依據貨款期限的長短、貨款金額大小及類型、客戶的信譽度、為人情況、資金實力、離公司的遠近等因素，做出一個輕重緩急的貨款回收計劃，全麵做好催收欠款策劃。