唐僧師徒離開了玉華州，走了幾天安穩路，又來到一處熱鬧城市，叫金平府。這城裏有一座慈雲寺，師徒四個就進去歇歇腳。
這寺裏的和尚對大唐十分向往，又傾慕唐僧相貌堂堂，對他們十分熱情，一再挽留他們過了元宵節再走。
元宵節是金平府最熱鬧的節日，向來有觀燈的習俗。這天正是正月十三，晚上就開始試燈，正月十五那天最為熱鬧，一直要到十八、十九才謝燈，滿城都燈火通明，火樹銀花。和尚們請唐僧師徒留下來，看完了熱鬧再走。
唐僧他們也就留下來了，和尚們每天好吃好喝地盡心招待，吃飽了就陪他們看燈觀景，不亦樂乎。
到了正月十五這天，和尚們邀請唐僧師徒進城看燈。城中那叫一個熱鬧啊，各式各樣的花燈爭奇鬥豔，民間藝人的表演花樣百出，鑼鼓喧天，亮如白晝，滿城百姓，摩肩接踵，呼朋引伴，一派盛世美景。
和尚們帶著唐僧他們來到金燈橋，那橋上有三盞金燈，每一盞都有水缸那麽大，上麵做成玲瓏剔透的兩層樓閣，都是用細金絲編成的，那燈油香氣撲鼻。和尚告訴唐僧，這燈油不是平常的油，叫酥合香油，每一兩香油，值二兩銀子，一斤就是三十二兩銀子。這三盞燈，每缸有五百斤，三缸一共一千五百斤，一共四萬八千兩銀子，加上其他的費用，就是五萬餘兩銀子，隻能點三夜。這供奉香油的錢，都是百姓出的，鬧得百姓苦不堪言。
孫悟空問：“這麽多香油，怎麽三夜就能點完？”和尚說：“今夜佛爺會現身，那油就被收走了。佛爺收了油，就會保佑這裏風調雨順，五穀豐登。”
正說著呢，半空中呼呼風響，嚇得看燈的人都散了。和尚也站不住了，拉著唐僧說：“佛爺來了，快走吧。”唐僧哪裏肯走，他最愛的就是拜佛，有佛爺來了，當然要拜啊!不一會兒，風中果然現出三位佛身，唐僧趕緊跑上橋頂，倒下去就拜，孫悟空急得去拉他：“師父，這一定是妖怪。”