劉備見東吳堅守不戰，煩躁不已，又無計可施。馬良奏道：“陸遜堅守不戰，是在等待我軍發生變故。陛下應該小心提防。”劉備說道：“陸遜能有什麽妙計！隻是膽怯罷了！”馮習回奏說，將士耐不住炎熱的天氣，而且離水源太遠，飲水不便。劉備便傳令三軍，全都移到樹木茂密的地方安營紮寨，等待夏天過去再進兵。馬良又奏道：“請陛下將軍營分布形勢畫成圖冊，派人送給丞相，看看是否得當。”劉備不耐煩地說道：“朕也懂得兵法，何必煩勞丞相！”馬良堅持己見，劉備便令馬良回去請示諸葛亮。
馬良見到諸葛亮，呈上兵營分布圖冊，說道：“陛下在長江兩岸連營七百裏，三軍將士都在樹林茂密處安營紮寨。”諸葛亮看了圖冊，大驚失色，說道：“連營七百裏怎能打敗吳軍？這是兵家大忌，如果陸遜用火攻，我軍必敗！你快去告知陛下，立即改變布營方法。”又說道：“如果陛下兵敗，就到白帝城躲避，我自有安排。”馬良立即趕往大營，但還是沒有及時趕到。
陸遜得知劉備將軍營轉移到樹林茂密的地方，喜出望外，說道：“我已有妙計，很快就能打敗蜀軍。”魏國探馬打探得知劉備將軍營移到樹林深處的消息，立即回報曹丕，曹丕笑道：“劉備不懂兵法，必然被陸遜打敗，不出十天必然傳來消息。”眾官勸曹丕整頓兵馬，以防發生變故。曹丕說道：“陸遜打敗劉備以後，必然進兵西川，那時江東兵力空虛，朕借口派兵助戰，卻趁機兵分三路攻打東吳。”於是，命曹仁率兵出濡須，曹休率兵出洞口，曹真率兵出南郡，等待時機襲擊東吳。
陸遜見蜀軍士氣低落，防備鬆懈，便召集眾將聽令，安排火攻之計。眾將領命，各個依計而行。
劉備正在營中與文武官員商議進兵，忽然探馬報告說江北軍營起火，劉備大驚，一麵命人救火，一麵命關興、張苞分別到江北、江南巡邏，如果遇到吳軍，立即回報。當晚初更時分，刮起東南風，劉備駐紮的禦營也起了火，火借風勢，越燒越猛，禦林軍大亂，四處逃命，踩踏致死者不計其數。正在這時，吳軍殺到，劉備急忙上馬，逃到馮習營中。馮習的軍營也著了火，劉備無處可躲，隻好往西撤退。徐盛、丁奉率兵趕來，前後夾擊，將劉備團團包圍，幸虧張苞及時趕到，才救了劉備。在張苞的保護下，劉備逃到馬鞍山。站在馬鞍山頂上，劉備望著山下的七百裏火海，後悔不已。