虛雲大師，俗名姓蕭，又名演徹，字德清，別號幻遊，是梁武帝之後，世代居住在湖南湘鄉市。父親玉堂，母親顏氏。清道光初年，父親公宦遊福建，在永春州衙任幕僚，後來受聘入泉州府幕。
虛雲大師於道光二十年庚子一歲、七月二十九日寅時在泉州府署降生，母亡，由庶母王氏撫育。
虛雲大師11歲時，父親重回泉州，給他定下二室：一個是田氏，一個是譚氏。兩家都是湘籍，相互為世交。
虛雲大師13歲的時候，隨父親送祖母和生母靈柩回湘鄉安葬，請僧人到家中做佛事。他第一次看見三件法物，心生歡喜。因為家中藏有佛經，時常看看香山傳、觀音菩薩成道的事情，熏染於心。8月，隨叔父蒲堂去南嶽進香，遊遍了諸佛刹，留戀而不願回家，但是害怕叔叔，沒敢說。
在他14歲的時候，父親看出他有出家的意向，把他留在家中。請一位先天大道王先生教他在家修行道法，他不敢反對。後來父親讓叔父管教他，自己前往福建輔佐廈門關事。
虛雲在家讀道書，三年以後已經17歲，此時他已如坐針氈，後來幫叔父處理家事得到叔父的歡心，叔父對他的管教放鬆了。有一次趁叔父外出，他離家出走，後被追回。回來後叔父把田、譚二氏接來與其舉行婚禮，婚後無染，成為淨侶。
虛雲大師19歲的時候，偷偷離開家，並作《皮袋歌》一首留別田、譚二氏，他逃到福州鼓山湧泉寺，禮常開老人為其披剃。
在他20歲的時候，依鼓山的妙蓮和尚受具足戒。這時玉堂公仍在泉州，曾派人四處尋訪。虛雲和尚怕被家人找到，便隱居在山後的岩洞中不敢露麵。他在洞中禮萬佛懺，修行不輟。這樣在後山一住三年，後來聽說玉堂公已告老返回湘鄉，他才回到寺內，擔任職事。
虛雲大師25歲的時候，還是在鼓山任職。12月，聽說父親在湘鄉病倒並且去世，從此不再探問家事，跟家裏斷了聯絡。