1937年8月14日，就在淞滬抗戰開始的第二天，戴笠親赴上海，指揮上海的特工力量參與抗戰。但就在此行過程當中，戴笠發現，上海各界的抗日熱情異常地高漲，這讓戴笠萌生了一個想法，何不聚合這些抗日力量組建一支抗日遊擊隊伍，以此來配合正規軍作戰。隨後戴笠將這一想法，向蔣介石作了匯報，很快得到了蔣介石回電。批準他的請求，並且要他在一個月內，火速組建一支一萬人的抗日武裝遊擊部隊。
接到蔣介石的電文時，是1937年9月4日，看完電文戴笠異常興奮，擁有一支武裝部隊，一直是戴笠的夢想，在戰爭年代，這是一個超乎異常的砝碼。但是在很長一段時間裏，戴笠的這個想法都受到蔣介石的否決。否決的原因是，蔣介石擔心戴笠的勢力過於強大，將來尾大不掉，而這次正是天賜良機。
此時淞滬戰場正在吃緊，七十餘萬中國軍隊陸續匯聚上海，而日方的軍力也在不斷加強，蔣介石意識到，戰線可能將被無限期延長。
蔣介石沒有考慮到，上海抗戰規模越來越大，沒有想到日本人會投入那麽重的兵力，時間會拖那麽長。然而，七八十萬軍隊需要龐大的後勤保障，這一直是蔣介石的憂心之處。而戴笠關於建立遊擊隊伍的建議，正與蔣介石不謀而合。
蔣介石認為一旦正規軍在上海作戰失利，他要留這幫人在上海和日本人打街巷戰，就是說城市遊擊戰。
蔣介石給他們的任務，主要讓他們作為城市的遊擊隊，因為他們都是上海本地人，很熟悉，打起仗來不行，跑起來也知道往哪兒跑，從哪兒去襲擊，從哪兒打日本人，他們路也比較熟，就讓他們配合正規軍來作戰。
然而，在如此短的時間裏，要組建一支上萬人的武裝，難度可想而知，單憑一己之力，恐怕很難成事。經過仔細思量，戴笠很快想到了一個人，隻有他才能擁有在上海灘呼風喚雨的能力，這個人就是杜月笙。