白龍馬馱著唐三藏，孫悟空扛著金箍棒，師徒一路向西走，倒過了兩個月的平安日子，沒遇見妖怪。
這天，唐僧師徒來到一處宏偉的寺廟。這廟叫觀音禪院，一聽就知道是供奉觀音菩薩的。和尚們對唐僧師徒招待得不錯，又是請喝茶，又是請吃飯。廟裏的老方丈金池長老還親自出來會見東土大唐來的高僧。
這個老方丈可不是一般人。他活了兩百七十歲，身上的穿戴極其講究，帽子上有貓眼石，鞋子上有八寶裝飾，袈裟用的是上好的料子，就連拐杖上都鑲嵌寶石，一看就特別豪奢。
金池長老招待唐僧的茶具也不得了，托盤是羊脂玉的，茶杯是琺(fà)琅(láng)鑲金的，茶壺是白銅的，都是當時很珍貴的用具。三杯茶倒出來，色香味俱全。唐僧也算是見過世麵的，都不由得讚歎：“真的是美食美器啊!”
金池長老就問唐僧：“您是從天朝上國來的，有什麽寶貝讓我見識見識啊？”唐僧謙遜地說沒有寶貝。孫悟空卻忍不住插嘴，說師父的袈裟是寶貝。
這下所有觀音禪院的和尚都笑了，原來金池長老收藏得最多的就是袈裟了，足足有七八百件。光說不過癮，金池長老還讓徒子徒孫們抬出十二櫃子的袈裟，用繩子掛起來展覽，花樣眾多，琳琅滿目。
孫悟空好勝心起，就拿出師父的“錦襴(lán)袈裟”。唐僧勸悟空不要跟人鬥富，以免招惹禍事，孫悟空不聽，一下就把錦襴袈裟抖開，頓時滿屋子紅光閃閃，彩氣盈盈，讓人目眩。這一下和尚們都傻眼了，他們哪知唐僧的這件袈裟是佛祖贈予的寶物。
金池長老大受震撼，顫顫巍巍給唐僧跪下了，請求把袈裟借給他看一晚上，明天歸還。唐僧勉強同意了。
這老和尚借了袈裟回去，邊看邊哭，一直哭到半夜，原來他舍不得歸還。徒子徒孫們就給他出了條毒計，放一把火將唐僧和孫悟空都燒死，好霸占袈裟。老和尚喜笑顏開地答應了。不料孫悟空神通廣大，早聽到了。悟空恨他們太歹毒，有心讓他們吃點苦，就去天庭找廣目天王借來避火罩，隻罩住了唐僧和白龍馬。