唐僧和孫悟空連著趕了幾天的路，不辭辛苦。這時正逢嚴冬臘月，寒風凜冽，天寒地凍。這一天，師徒二人來到一處山澗附近，突然聽到前麵傳來巨大的水聲。唐僧有些驚慌地問道：“悟空，這是哪裏傳來的聲響？”悟空回答說：“我記得這裏名叫蛇盤山鷹愁澗，我想這水聲應該就是從那鷹愁澗裏傳出來的。”
兩人正說話的時候，突然從山澗裏鑽出一條白龍，在山澗裏掀起一陣巨浪，一躍就朝著唐僧撲了過來，唐僧嚇得動彈不了。孫悟空見勢不妙，丟下手中的行李，一下子把師父從馬上抱了下來，轉身就跑。白龍追不上孫悟空和唐僧，轉頭把那匹白馬吞進肚子裏，鑽回山澗。
悟空將師父安置到一個安全的地方，隨後拿著金箍棒回到山澗旁邊，尋找行李和白馬。結果，行李是找到了，白馬卻怎麽找也找不到了。孫悟空想了想，縱身一躍，飛到半空，手搭涼棚，用火眼金睛四處一看，千裏之內都見不到馬的蹤影。孫悟空帶上行李，飛回唐僧旁邊說：“師父，咱們的白馬一定是讓那條白龍給吃了。”唐僧說：“徒弟不要亂說，難不成那條龍連馬帶鞍全都吞進了肚子裏？一定是你沒找到。”悟空說：“師父有所不知，徒弟有火眼金睛的本事，千裏以內的東西，俺老孫隻要動一動法術，什麽都能看得清，那麽大的一匹馬，怎麽可能逃過我的眼睛？”
聽完這番解釋，唐僧才信了孫悟空的話，說：“既然白馬讓那妖怪吃掉了，這可如何是好，還有那麽長的路，難道真的讓我走著去西天不成？”說完，竟然哭了起來。看到師父這副樣子，孫悟空又氣又煩，說：“師父你怎麽這麽不爭氣，哭個什麽勁兒。你在這裏等著，我去找那白龍算賬！”唐僧見悟空要走，慌忙拉住他說：“徒弟，你這一走，把我自個兒扔在這荒山野嶺，萬一我再讓那白龍吃了，到時候人馬都死了，你如何是好？”聽完這話，孫悟空暴跳如雷，喊道：“你真是難伺候！你又想騎馬，又不讓我找那白龍算賬。那好，我們就坐在這裏守著行李，一起老死吧！”