一、方案背景
個體工商戶大部分沒有社保及其他保障，自己做生意也具備一定的風險。大部分個體工商戶之所以在年輕時拚命賺錢和存錢，都是因為自己在財務方麵的安全感較低。大部分個體工商戶沒有進行養老資產配置的原因主要有兩方麵：
一是缺乏專業的理財知識，並不了解如何進行自己的養老資產規劃；
二是大部分人總有一種賭博心態，希望通過生意的突然好轉，一次性賺取到足夠多的資金，再考慮養老資產配置和其他家庭資產配置問題。
對於這樣具有較強獨立意識的特殊客戶群體，我們最好采用循序漸進的方式，從理念方麵深化客戶對養老的認知，讓客戶了解到養老資產配置越早越好，養老規劃並不會影響生意上的現金流等觀念。多案例式的講解和分析有助於客戶深度思考，快速做出購買決策。
二、方案目標
養老理財理念導入、提升客戶體驗度、產品分析與案例呈現。
三、方案對象
年收入20萬元以上的個體工商戶。
四、執行流程
我們根據個體工商戶係列活動的方案背景、目標，以及對象的特點，製定出詳細的執行流程（見表6-2）。
五、方案話術
1．朋友圈宣傳文案
您的生意我不懂，但是我願意助您一臂之力；
您的生活我不在，但是我願意為您規劃美好。
即日起參加我公司舉辦的“我的養老我做主”專題沙龍，即可成為優享會員。會員福利多多，等您親啟！
您的福利包括：
免費在眾多商家裏進行自主合作聯盟；
免費獲得專屬老板養老理財檢測服務；
免費定製家庭財富安全提醒套餐；
免費參加年度六次以上的財富交流活動……
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2．電話邀約話術