作為一位優秀的主管必須具備完整的保險人格，它是指客戶對你的認可考核，簡稱保險人格。
保險人格由四個部分組成：心懷慈善；知識完備；邏輯合理；感性美好。
1．心懷慈善
保險是對人類生、老、病、死、殘等風險的關懷。在保險業中，心中有善，即是對人類風險的關懷。心中有善，就會視挫折為鍛煉，視挑戰為機會。心中有善，就會視友情為財富，感恩圖報。心中有善，就會視成功為起點。心中有善，就不會鑽進錢眼。心中有善，保險征途就會處處坦**。
2．知識完備
最根本的，必須要了解本公司的條款和別的公司條款之間的差別，要會自問自答：為什麽有這個差別。即使沒有人教，自己看看保險精算學的書，也能悟出些道理來。這樣在客戶麵前，才不至於一味地用營銷話語進行狂轟濫炸，客戶累，自己也累。
若想進一步地提升自己，就要深入研究金融市場上的一些運作工具，如基金、股票、債券等相關理財工具，打好基礎，作好準備，迎接個人理財時代的到來。這僅僅是保險行業的必備知識，還有一些相關的知識也需要了解和熟悉。
總之，知識越全麵，保險生涯就越自由，保險人格就越趨完善。
3．邏輯合理
站在客戶的立場，用純保險的邏輯為客戶設計保險方案，而不是從某一個公司的保險條款角度或者傭金角度，按業績邏輯來設計保險。
在此舉例說明保險邏輯的運用。×女士為其53歲的母親投保，一開始關心住院補貼，希望越高越好。營銷員去她母親原單位調查，發現她母親社保可以報銷90%，但必須是定點醫院的票據，否則不予報銷。後又了解，她母親從不去定點醫院看病。最後，營銷員所用的條款是：太平洋保險公司的住院費用條款、泰康保險公司的住院醫療條款。還有，×女士零歲寶寶的醫療保險，營銷員用的是太平洋保險公司的幼兒綜合保險條款，×女士本人的養老保險，營銷員用的是友邦的金瑞條款。如果站在客戶的角度出發，任何一個保險公司的條款都難於滿足其一家人不同的保險保障。