針對A理財專員2020年1月至7月平均每月理財手續費收入50萬元，未達到100萬元的任務目標的問題，在問題分析的步驟，我們需要探討A理財專員過去幾年的績效表現。回溯過去，我們才能有憑有據、互為對照，進而思考當下為何會出現問題。
調查發現，A理財專員是2018年底錄取的新人，2019年表現不錯，每個月理財手續費收入都達成了部門設定的目標。這樣看來，A理財專員2019年達成任務目標，而2020年1月至7月都沒有達成任務目標。因此，從個人角度來看，A理財專員的問題是不是個人因素或是家庭因素造成的？這個分析的角度是A理財專員的主管之前沒考慮到的方麵，這是一個很好的切入點。